Tiền điện tử để có nền tảng giao dịch và ngân hàng SWIFT cho giao dịch toàn cầu hợp pháp Đề xuất Nhật Bản

Thế giới tiền điện tử có thể được đưa vào hệ thống ngân hàng quốc tế chính thức trên toàn thế giới. Đồng tiền kỹ thuật số dựa trên nền tảng bảo mật, riêng tư và ẩn danh có thể sớm có một nền tảng cho giao dịch toàn cầu hợp pháp. Nhật Bản dự định dẫn đầu một cuộc cách mạng nhằm thiết lập một nền tảng quốc tế hợp pháp phù hợp để quản lý việc trao đổi tiền điện tử. Một nhóm quốc tế gần đây đã được phê duyệt sau khi quốc gia này đề nghị tương tự, và do đó, có vẻ như quá trình phát triển đang được tiến hành với tốc độ nhanh chóng.

Trong nỗ lực mang lại tính hợp pháp cho tất cả các nền tảng tiền điện tử hợp lệ, Nhật Bản muốn tạo ra một nền tảng có thể xác minh, theo dõi và về bản chất, một nền tảng hợp pháp để mua, bán, quản lý và giao dịch tiền điện tử. Hệ thống, nếu được triển khai, về cơ bản sẽ khá giống với nền tảng SWIFT hiện có. Nền tảng SWIFT và Mã SWIFT ngày nay tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch được thực hiện trên toàn thế giới bằng các loại tiền tệ fiat truyền thống.

Hệ thống SWIFT phổ biến được kiểm soát và quản lý chặt chẽ bởi hệ thống ngân hàng lõi. Do đó, giao dịch tiền tệ trong các hệ thống hiện tại thu hút phí xử lý và xử lý đáng kể. Chưa kể, tất cả các giao dịch đều tuân theo quy định của pháp luật. Ngoài mức độ hợp pháp cao, còn có khả năng truy xuất nguồn gốc và trách nhiệm giải trình. Không cần phải nói thêm, sự tồn tại và phát triển của tiền điện tử chủ yếu đi ngược lại tất cả các nguyên tắc cơ bản chi phối nền tảng SWIFT. Do đó, sẽ rất thú vị khi xem Nhật Bản và phần còn lại của thế giới sẽ hoạt động như thế nào với tiền điện tử sau khi triển khai các hệ thống mới.

Nhật Bản đã phát triển nền tảng sẽ cho phép giao dịch hợp pháp bằng tiền điện tử?

Tin tức về việc Nhật Bản phát triển một nền tảng quốc tế để cho phép trao đổi hợp pháp tiền điện tử tương tự như hệ thống ngân hàng SWIFT vẫn chưa được chính thức chứng thực. Tuy nhiên, nền tảng cho điều tương tự đã được đặt ra. Một nhóm tương tự như Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã được phê duyệt vào tháng trước. Một cách ngẫu nhiên, nhóm quốc tế sẽ giám sát việc tạo ra nền tảng và có thể giám sát việc thực hiện nó, được đề xuất bởi Bộ Tài chính Nhật Bản và Cơ quan Dịch vụ Tài chính (FSA).

Ý định của Nhật Bản về việc thiết lập nền tảng giao dịch hợp pháp tiền điện tử trên toàn thế giới được cho là xuất phát từ việc ngày càng sử dụng tiền kỹ thuật số thuần túy để thực hiện các hoạt động và tội phạm bất hợp pháp. Các quan chức của đất nước tuyên bố họ muốn giải quyết vấn đề rửa tiền. Khía cạnh chính nhất của việc hạn chế rửa tiền là giám sát dòng chảy của tiền và truy tìm giống nhau từ nguồn gốc đến nơi giao hàng. Dấu vết mà các đơn vị tiền tệ chính thức ngày nay bắt buộc phải để lại trong thế giới kỹ thuật số giúp chúng ta có thể phát hiện ra các trường hợp rửa tiền. Vì tiền điện tử đơn giản là không tồn tại trong thế giới thực, nên việc bổ sung khả năng truy xuất nguồn gốc sẽ cải thiện đáng kể việc theo dõi và ngăn chặn các hoạt động bất hợp pháp.

Có một số thương nhân và nhà đầu tư hợp pháp trong tiền điện tử. Các nền tảng và tiền ảo như Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH) khá phổ biến. Giá trị trao đổi của tiền điện tử trên các nền tảng như vậy thường xuyên vượt quá hàng triệu đô la. Tuy nhiên, các loại tiền kỹ thuật số này ngày càng phổ biến và ngày càng gắn liền với các mục đích tội phạm. Họ đã trở thành một sự lựa chọn phổ biến của tiền để thực hiện việc mua hàng hóa và dịch vụ bất hợp pháp.

Nền tảng của Nhật Bản nhằm mục đích giải quyết một hiện tượng tương đối mới nhưng có nhiều vấn đề phát triển do việc sử dụng ngày càng nhiều tiền điện tử để tài trợ cho các hoạt động bất hợp pháp. “Trộn tiền điện tử” là một hoạt động tương đối mới. Điều này liên quan đến việc cung cấp các nền tảng và dịch vụ “dọn sạch” các quỹ bất hợp pháp hoặc tiền đen. Một số dịch vụ “rửa” như vậy cố gắng cung cấp tiền tệ hợp pháp ở định dạng kỹ thuật số hoặc vật lý để trao đổi các quỹ tiền điện tử tích lũy được thông qua các hoạt động bất hợp pháp. Ví dụ nổi bật nhất của nền tảng máy trộn và máy giặt như vậy là Bestmixer. Ngẫu nhiên, nền tảng cụ thể này đã bị thu giữ và các hoạt động của nó bị Europol ngừng hoạt động.

Nền tảng của Nhật Bản để giao dịch tiền điện tử được hợp pháp hóa trên toàn thế giới sẽ hoạt động như thế nào?

Các nguồn tuyên bố biết về sự phát triển của sàn giao dịch tiền điện tử hợp pháp, quốc tế, khẳng định mạng có thể được thiết lập chỉ trong vài năm ngắn ngủi. Họ cho biết thêm chính phủ của quốc gia dự định chia sẻ nền tảng và tìm kiếm sự hợp tác của các quốc gia khác trong chương trình. Rõ ràng là Nhật Bản sẽ cần sự hợp tác và cộng tác ở mức độ cao nhất từ ​​tất cả các sàn giao dịch tiền tệ lớn, hệ thống ngân hàng và chính phủ trên toàn thế giới nếu họ hy vọng thiết lập nền tảng này.

Ngoài các bên nêu trên, Nhật Bản cũng cần sự hỗ trợ và tham gia của các sàn giao dịch tiền điện tử trên toàn thế giới. Điều thú vị là các nền tảng này đã đòi hỏi một nỗ lực quốc tế, tài trợ, phát triển và chấp nhận các hoạt động của họ. Tuy nhiên, một số nền tảng nhấn mạnh vào việc giữ lại bản chất bên trong của tiền điện tử. Nói cách khác, khá nhiều nền tảng kiên quyết về việc giữ nguyên các phẩm chất cơ bản của tiền kỹ thuật số bao gồm, tính bảo mật, quyền riêng tư và ẩn danh. Không cần phải đề cập đến, đạt được sự cân bằng giữa các khía cạnh như vậy sẽ là một nhiệm vụ lớn.

Facebook đã cố gắng đột phá gần đây vào thế giới tiền điện tử đã gặp những lời chỉ trích và phản kháng gay gắt. Facebook của Libra, là trước đây được gọi là GlobalCoin, đã bị phản đối mạnh mẽ bởi các nhà lập pháp và các tổ chức ngân hàng. Các nhà quản lý trên toàn thế giới đã phản ứng với sự hoảng sợ và về cơ bản yêu cầu Facebook loại bỏ Libra. Ngẫu nhiên, Facebook muốn hệ thống ngân hàng hợp pháp, hiện đang làm việc với các loại tiền tệ fiat, trở thành một phần của Libra ngay từ đầu. Người khổng lồ truyền thông xã hội muốn Libra được tích hợp và hỗ trợ bởi tiền tệ hợp pháp và thậm chí muốn nó khớp với giá trị của đồng đô la một cách công khai.

Do sự bối rối và lo sợ xung quanh tiền điện tử, một số quốc gia như Ấn Độ đã cấm hoàn toàn tất cả các hình thức tiền kỹ thuật số. Hơn nữa, sự ưa thích mạnh mẽ của nó bởi các phần tử chống đối xã hội, tin tặc, nhà thiết kế ransomware và các phần tử tội phạm khác, đã là nguyên nhân làm gia tăng mối quan tâm.

G20 muốn bất kỳ nền tảng nào cho tiền điện tử có được, giữ và chuyển giao thông tin chủ tài khoản. Nhóm này tuyên bố những thông tin như vậy sẽ giúp kiềm chế hoạt động rửa tiền và tội phạm. Nhóm G20 gần đây đã xác nhận rằng họ đang ủng hộ một bộ hướng dẫn mới về tiền điện tử. Không cần phải nói thêm, các nguyên tắc, nếu được ban hành, sẽ buộc các sàn giao dịch và sàn giao dịch tiền điện tử phải bàn giao dữ liệu người dùng cho các cơ quan quản lý.

Hệ thống ngân hàng SWIFT có thể chỉ là một nền tảng lý tưởng để giao dịch tiền điện tử hợp pháp quốc tế

Có rất ít nghi ngờ rằng một khối lượng lớn giao dịch tiền điện tử liên quan đến hoạt động bất hợp pháp. Do những phẩm chất vốn có của giống nhau, một số phần tử tội phạm yêu cầu họ chỉ được thanh toán bằng tiền điện tử. Các khoản thanh toán như vậy vẫn hoàn toàn bí mật và không thể truy cập được. Đã có một vài vụ trộm thành công, trong đó thậm chí một số cơ quan chính phủ đã trả tiền một cách nhẹ nhàng cho những tin tặc nắm giữ thông tin quan trọng và nhạy cảm thông qua ransomware.

https://twitter.com/OneHanSolo/status/1149983506153398277

Bất chấp sự kỳ thị liên quan đến tiền điện tử, vẫn có hàng triệu người mua và người bán hợp pháp giống nhau. Những khách hàng, người dùng và đại lý như vậy chắc chắn sẽ được hưởng lợi từ việc tăng tính hợp pháp hơn nữa cho các loại tiền kỹ thuật số của họ. Hơn nữa, một nền tảng như vậy có thể làm giảm đáng kể sự biến động của tiền điện tử. Nếu điều đó vẫn chưa đủ, hệ thống ngân hàng SWIFT đang hoạt động khá nhanh và hiệu quả ngay cả khi xuyên biên giới.

Nền tảng này tự tin rằng việc mua và bán tiền điện tử thông qua nền tảng mới do Nhật Bản hình dung có thể giảm đáng kể những rủi ro thường xảy ra do giải quyết thông quan tại địa phương. Một nền tảng hỗ trợ giao dịch tiền điện tử hợp pháp quốc tế chắc chắn có giá trị của nó nhưng nó chắc chắn sẽ bị coi thường bởi một số người dựa vào tương tự cho các hoạt động bất hợp pháp.